http://mx-other.livejournal.com/ (![[identity profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/openid.png)
mx-other.livejournal.com) wrote in ![[community profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/community.png)
senior_junior2014-08-17 08:22 pm
mx-other.livejournal.com) wrote in senior_junior2014-08-17 08:22 pm
Private Student Loans for Dummies ;)
Привет собратьям по несчастью ;) счастливым родителям новоиспечённых студентов!
Я пытаюсь разобраться в тонкостях частных ссуд на образование. Мозги у меня уже скоро закипят, но ясности не появляется... Может, кто-то из "старших товарищей" поможет? ;)
В двух словах опишу нашу ситуацию. Ребёнок через полтора месяца начинает учиться в UC-Davis. Total bill ~$32K. На 5.5 он возьмёт стандартные федеральные займы. ФАФСА считает, что мы сможем из "кармана" платить $24K. Мы рады, что у них такая отличная трава, ;) но реально потянем максимум 8-10 тысяч. Получается, что на первый год на 20 штук нужно брать private loan.
Дальше начинаются вопросы. Если кто-то мне может тезисно на них ответить, буду чрезвычайно признателен. Или ткните в какой-то ресурс, где это разжёвано для чайников (я явно не там ищу информацию).
1) От нескольких людей я слышал мнение, что dependent student даже с co-signer'ом никогда не сможет на СВОЁ имя получить ссуду больше чем на ~5 тысяч. Это правда или врут, гады? Если правда, то никаких других опций кроме Parent Plus нет?
2) Правильно ли я понимаю, что ссуда на образование - это некий line of credit? Предположим, мы просим 80 тыс на 4 года, но сколько мы реально из этого используем - наше личное дело?
3) В сколько мест имеет смысл обращаться? В recommended lenders списке университета по-моему 5 банков: Sallie Mae, Wells Fargo, Discover и ещё два каких-то левых места. Этого достаточно?
4) И последнее, если вы в этом году берёте private loan, то что выбрали, variable или fixed?
Я пытаюсь разобраться в тонкостях частных ссуд на образование. Мозги у меня уже скоро закипят, но ясности не появляется... Может, кто-то из "старших товарищей" поможет? ;)
В двух словах опишу нашу ситуацию. Ребёнок через полтора месяца начинает учиться в UC-Davis. Total bill ~$32K. На 5.5 он возьмёт стандартные федеральные займы. ФАФСА считает, что мы сможем из "кармана" платить $24K. Мы рады, что у них такая отличная трава, ;) но реально потянем максимум 8-10 тысяч. Получается, что на первый год на 20 штук нужно брать private loan.
Дальше начинаются вопросы. Если кто-то мне может тезисно на них ответить, буду чрезвычайно признателен. Или ткните в какой-то ресурс, где это разжёвано для чайников (я явно не там ищу информацию).
1) От нескольких людей я слышал мнение, что dependent student даже с co-signer'ом никогда не сможет на СВОЁ имя получить ссуду больше чем на ~5 тысяч. Это правда или врут, гады? Если правда, то никаких других опций кроме Parent Plus нет?
2) Правильно ли я понимаю, что ссуда на образование - это некий line of credit? Предположим, мы просим 80 тыс на 4 года, но сколько мы реально из этого используем - наше личное дело?
3) В сколько мест имеет смысл обращаться? В recommended lenders списке университета по-моему 5 банков: Sallie Mae, Wells Fargo, Discover и ещё два каких-то левых места. Этого достаточно?
4) И последнее, если вы в этом году берёте private loan, то что выбрали, variable или fixed?
no subject
> Если вы хотите ребенка делать резидентом то финансовая независимость обязательна
Это вы о чём? Если о in-state vs. out-of-state, то мы в Калифорнии живём, т.е. он и так in-state.
no subject